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國稅局緊盯6年期躉繳養老險

新聞發生日期： 2009/12/10 　| 　資料來源： 工商

相關公司：富邦人壽,南山,遠雄,台銀,國泰

　6年期養老險近來頗受歡迎，但因不少高資產族群藉此種保單 規避遺產稅，據暸繳，國稅局已盯上此種保單，針對75歲以上投 保者展開調查。台銀、國泰、南山、遠雄、富邦人壽等6年養老險，近期受到 投資個性較保守大戶青睞，因為保戶一次繳足一筆保費，6年期滿 後報酬率可達1.73％到2％。至於投保年齡，大部分壽險公司都開放0歲即可投保；南山及 遠雄人壽可接受保戶投保年齡最高，高達80歲，其餘公司的最高 投保年齡則限定為75歲。明年海外所得將納入課稅，部分財富管理客戶資金近期都從 海外基金中贖回，許多客戶將贖回資金先停泊在保單，未來再找 機會投資；6年養老險由於是以複利增值計算，6年期滿後淨報酬 率目前多在1.7％以上，比其他固定工具稍高，受到保守理財族青 睞，各家保單銷售成績都不錯。前6年養老險多採不分男女性別的單一「躉繳」（一次繳足 ）費率，舉例來說，30歲男性投保養老險，保額100萬元，先躉繳 一次保費90.1萬元，6年期滿被保險人仍生存且契約有效時，可領 回100萬元的滿期保險金，讓保障與儲蓄一次到位。但近來發現，不少高資產族群投保此險種，一次繳清六年保 費，許多高齡者在投保以後死亡，已讓國稅局「盯上」這種保單 ，懷疑有些人想藉機逃避遺產稅展開調查。

【摘錄工商】
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