連動債投資型保單 最快月底開賣  

新聞發生日期: 2010/5/7  |  資料來源: 工商

相關公司:保誠人壽

 
 

 停售8個多月,連動債投資型保單可望在5月重出江湖!據透 露,壽險公會最快在今(7)日通過瑞士信貸設計、國泰人壽投資 型保單連結的連動債,澳幣計價、6年期,國壽表示,若本周可拿 到獲准的連動債,將儘速在本月推出。國壽曾創下1日內銷售60億元連動債投資型保單的成績,其每 檔連動債保單幾乎都有新台幣數十億元到數百億元的規模,這次 又是壽險市場隔了8個多月後,第一張重出江湖的連動債保單,預 期銷售動能應相當驚人。據悉,國壽這張連動債保單是以澳幣計價,6年期的連動債, 每年至少配息6%以上,目前銀行端及業務員都急需這種高固定收 益商品,已有不少資金等著要下訂。97年底的金融海嘯,讓金管會重新檢討連動債的銷售方式及 內容,要求連動債銷售前必須預審,且海外是銷售給法人的,不 可分割賣給國內消費者,另外,投資銀行及銷售單位收取的費用 也訂有上限。銀行端在去年初就已停售連動債,保險業者則是在去年8月陸 續停售其連動債投資型保單,因此市場上已有長達8個多月,沒有 任何一張連動債可以投資,追求固定收益的投資人只好將資金轉 往6年期儲蓄險、利變年金等,但新台幣利率相對較低,與當初澳 幣一年配息6%到7%多的情況,相差極大。國壽這張連動債保單在3月中就送壽險公會審查,其間補件說 明,但遲遲未能說服審查委員,4月中因為連動債條件中,投資銀 行在不可抗力情況下,可提前贖回連動債,被認為不利消費者,而 遭到退回,瑞士信貸之後決定取消這個提前贖回條款,再度提出 異議,目前審查委員都已無反對意見,預計最快今日即可核准。另外,如富邦人壽、新光人壽、法國巴黎人壽、保誠人壽共 組的金融債投資型保單團隊,至今仍未獲保險局同意,保險局希 望這張由德意志銀行設計的美元金融債,能比照連動債的方式送 審,目前仍無進一步通過的消息。

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