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設停利停損 保住戰果

新聞發生日期: 2010/1/22  |  資料來源: 經濟日報

相關公司:上海商銀

不少定期定額基金投資人歷經上半年市場大幅反彈後,已脫離金 融海嘯期間被套牢的命運,銀行主管指出,投資人手上的基金如 果已達當初設定的停利點,可考慮趁波段高點落袋為安,或透過 網路銀行自動設置停利或停損機制,以確保獲利。

銀行主管建議,若投資人對市場未來走勢看法保守,可選擇全部 贖回或部分贖回基金。如果認為這波反彈走勢已經差不多,可以 把已達停利點的基金全部贖回,待相對低點再進場;若只是想保 住目前獲利,但認為市場未來還有表現機會,可先贖回七、八成 ,並持續扣款。

上海商銀財富管理部經理林家盈指出,目前不少銀行都有設定「 紀律投資法」,也就是提供「停利」機制,讓子母基金可互轉, 或子基金停利後回到母基金,及母基金定期轉到子基金投資等。 像是一銀的「神基妙算」、永豐銀的「效率投資法」都是。

上海商銀近日推出的「理財妙管家」,則提供「停損」與「停利 」兩種機制,且境內外基金都適用,不限單一基金公司商品,讓 投資人更易於控管報酬損益。

除了視市場走勢適當停利,萬泰銀財管部主管提醒,投資人要留 意停扣基金後再復扣,可能有部分手續費優惠不能再適用。

以推出定期定額預繳手續費的萬泰銀、日盛銀為例,投資人必須 先預繳一筆手續費,之後才可享有定期定額終身免手續費優惠, 如果投資人停止扣款、全部贖回,之後再重新扣款,等於要重新 再繳一筆手續費才能享受同樣的優惠。

銀行主管指出,定期定額適合中長期投資,短期操作者要留意銀 行的手續費是否有違約條款,以免多繳手續費,可能侵蝕獲利。

【摘錄經濟】

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